Hai cô gái lừa đảo vì nợ tiền ảo

Mấy ngày qua xảy ra liên tiếp nhiều vụ án liên quan đến tiền ảo: “phá sản vì đầu tư tiền ảo”, cô gái đánh tráo đồng hồ Rolex 2 tỷ để bán lấy tiền trả nợ chơi tiền ảo hoặc nữ nhân viên ngân hàng lừa đảo vì chơi tiền ảo thua lỗ…

Vụ thứ nhất, một cô gái 31 tuổi ở TP HCM biết người tình thiếu gia sở hữu bộ sưu tập đồng hồ hàng hiệu, trong đó có chiếc Rolex trị giá 2 tỷ đồng nên đã đặt mua hàng dỏm trị giá 13 triệu để đánh tráo, bán lấy tiền trả nợ.

Vụ thứ hai, nữ nhân viên ngân hàng 26 tuổi ở Hà Tĩnh thua lỗ, nợ nần do chơi tiền ảo và đánh bạc nên lừa đảo gần 3 tỷ đồng của 4 người để trả nợ.

Ngay lập tức nhiều người khác bảo mình “sáng suốt khi không chơi tiền ảo, tiền ảo là trò lừa” thì tôi thấy khá phiến diện, chưa đủ sức khái quát thị trường mới mẻ này để nhiều người hiểu đúng, tránh bị mắc lừa.

Theo Khảo sát Người tiêu dùng Toàn cầu của Statista năm 2020, Việt Nam là quốc gia đứng thứ hai thế giới về mức độ phổ biến của tiền ảo với 21% tỷ lệ người tham gia khảo sát cho biết từng sử dụng hoặc sở hữu chúng.

Trong một báo cáo mới đây, công ty phân tích blockchain Chainalysis đã công bố danh sách 25 quốc gia kiếm được nhiều lợi nhuận nhất từ sự tăng trưởng của Bitcoin trong năm 2020. Theo số liệu ước tính từ báo cáo này các nhà đầu tư Việt đã kiếm được 0,4 tỷ USD, tương đương 9000 tỷ đồng trong năm 2020 nhờ đầu tư vào Bitcoin.

>> Người trẻ chơi tiền ảo, trung niên buôn đất để giàu nhanh

Với số tiền kiếm được khủng như vậy, không còn nghi ngờ gì nữa, tiền ảo (trong đó có Bitcoin) dần được quan tâm và được xem như một kênh đầu tư tài chính bên cạnh bất động sản.

Bên cạnh đó, sự kiện đồng Bitcoin đạt đỉnh hơn 60 nghìn USD khiến đông đảo người lao vào cuộc chơi với đồng tiền ảo này lẫn các loại tiền ảo mới. Theo lẽ dĩ nhiên, khi đầu tư hoặc là lỗ hoặc là có lời. Nhưng thua lỗ dẫn đến phá sản và liều mình trộm cắp, tôi nghĩ họ chính là nạn nhân của những cái bẫy lừa đảo nhân danh đầu tư tiền ảo do chính người Việt giăng ra mà thôi.

Hầu hết, những sàn giao dịch tiền ảo mà những người này tham gia đều không rõ ràng và hầu hết đều dính dáng đến đa cấp. Nếu tìm hiểu thông tin kỹ lưỡng, có thể thấy rằng thủ đoạn lừa đảo của chúng là quảng cáo sàn có nguồn gốc từ nước ngoài, liên kết với nền tảng giao dịch điện tử hàng đầu thế giới, đặc biệt người chơi sẽ được hưởng mức lãi suất cao từ 15 – 30% một tháng.

Sự hứa hẹn mang lại lợi nhuận lớn cho các nhà đầu tư qua các lời mời gọi, quảng cáo hấp dẫn như có thể tạo ra 3% lợi nhuận chỉ trong một giây. Hoặc người dùng chỉ cần nạp tiền vào và chẳng làm gì cả, chỉ ngồi không lựa chọn trong một giây giới, thị trường sẽ lên hay xuống (theo kiểu nhị phân, giống hệt chơi đánh bạc tài xỉu). Nếu đoán đúng sẽ nhận tiền thưởng, nếu sai cũng sẽ không bị trừ tiền.

>> Đầu tư tiền ảo, lan ‘đột biến’ – ai hốt hụi chót?

Thậm chí, người chơi còn được cam kết trả lãi khủng 30% một tháng, tương đương 360% một năm, cứ đầu tư là chắc thắng. Ngoài hứa hẹn lãi khủng, các sàn giao dịch này còn đưa ra chế độ hoa hồng cao, nếu người tham gia mời chào được người tham gia mới, lên đến 5 – 10% theo mô hình kim tự tháp.

Chúng sẽ trả lãi vài lần để nhử con mồi nạp tiền vào nhiều hơn để ăn lời nhiều hơn. Nhưng sự thật, số tiền ảo mang tên “Bitcoin, ETH, USDT” trên các sàn này đều do các đối tượng lừa đảo tự tạo ra, chỉ có giá trị giao dịch nội bộ, không thể giao dịch ở các sàn khác. Và rốt cuộc khi người chơi tỉnh ngộ thì đã mất sạch tiền.

Có thể thấy một trong những nguyên nhân chính dẫn đến tình trạng lừa đảo tiền ảo tràn lan ở Việt Nam trong thời gian qua là do tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng. Nhưng muốn làm giàu, trước tiên phải bỏ công sức, thời gian để tìm hiểu và nghiên cứu kỹ lưỡng. Vẫn có rất nhiều người hưởng lợi từ việc chơi Bitcoin và các loại tiền ảo khác. Tuy nhiên họ cũng phải trải qua quá trình gian nan, trầy vi tróc vảy với sinh được lợi nhuận.

Còn nếu cứ chơi là chắc chắn có lãi cao như các chuyên gia chào mời thì đây chỉ là miếng mồi để dụ dỗ những người thích làm giàu nhanh cắn sập bẫy mà thôi.

Hữu

>>Bài viết không nhất thiết trùng với quan điểm VnExpress.net. Gửi bài tại đây.